Frauda este în creștere la nivel global, iar fraudatorii dezvoltă continuu noi modalități de a ataca companiile și clienții. Milioane de oameni sunt afectați de fraudă în fiecare an și se estimează că în 2019, infractorii au câștigat 4,2 trilioane de dolari din activitatea frauduloasă din întreaga lume.
În acest peisaj în mișcare, organizațiile trebuie să își păstreze măsurile de combatere a fraudei, asigurându-se că sunt la înălțimea de a-și proteja clienții și de a face față încălcărilor în consecință.
Frauda este o problemă globală care afectează toate organizațiile din întreaga lume, însă frauda profesională este adesea nedetectată și deseori niciodată raportată. La cel mai înalt nivel, există trei categorii de fraudă profesională:
Deturnarea activelor, care implică un angajat care fură sau folosește în mod greșit resursele organizației angajatoare. Acest lucru se întâmplă în marea majoritate a schemelor de fraudă (86% din cazuri), dar aceste scheme tind, de asemenea, să provoace cea mai mică pierdere mediană, la 100.000 USD per caz.
Scheme de fraudă a declarațiilor financiare, în care făptuitorul provoacă în mod intenționat o denaturare semnificativă sau o omisiune în situațiile financiare ale organizației. Acestea sunt cele mai puțin frecvente (10% din scheme), dar cea mai costisitoare categorie de fraudă profesională.
Corupția – care include infracțiuni precum luare de mită, conflicte de interese și extorcare – cade la mijloc atât în ceea ce privește frecvența, cât și daunele financiare. Aceste scheme apar în 43% din cazuri și provoacă o pierdere mediană de 200.000 USD.
Cel mai recent studiu al ACFE este cel mai mare din lume privind frauda profesională și include date despre făptași din peste 2.000 de cazuri de fraudă. Studiul a constatat că:
80% dintre făptași au primit un fel de pedeapsă, multe organizații care se ocupă cu persoane frauduloase din interior și pun pedepse corespunzătoare.
Peste un sfert din cazurile de fraudă studiate au rezultat într-un proces civil în care majoritatea au dus la judecarea victimei, pierderea medie fiind de 400.000 de dolari.
Aproape două treimi din cazuri au fost trimise către forțele de ordine și peste jumătate dintre acestea au făcut obiectul unei plângeri de vinovăție.
Frauda este în creștere la nivel global, iar infractorii folosesc metode din ce în ce mai sofisticate pentru a fura informații personale, dar organizațiile devin mai bune în detectarea și pedepsirea faptelor frauduloase.